Dalam beberapa tahun ini, AI telah merevolusi cara departemen keuangan beroperasi dan berbagi informasi dengan seluruh organisasi mereka. Dalam proses manajemen dan pengelolaan arus kas misalnya, AI berpotensi meningkatkan efisiensi dengan mengurangi kesalahan manusia dan ketergantungan pada tugas manual yang menyita waktu.
Hal ini dapat memberikan waktu luang bagi departemen keuangan untuk berfokus pada pekerjaan yang lebih kreatif dan strategis yang memberikan nilai tambah bagi organisasi dan mendukung tujuan pertumbuhan jangka panjangnya.
Dalam artikel ini, kami akan menjelaskan dampak positif AI dalam membantu manajemen arus kas umum yang dihadapi departemen finansial saat ini dan bagaimana tantangan tersebut dapat diselesaikan dengan bantuan AI.
Masalah dengan Forecasting Arus Kas Manual
Meskipun softtware AI meningkat dalam beberapa tahun terakhir, banyak departemen keuangan masih mengandalkan proses manual untuk proyeks atau forecasting arus kas mereka.
Hal ini meningkatkan risiko kesalahan dan proyeksi kas yang tidak akurat, yang dapat mempersulit pengelolaan dan pemeliharaan arus kas yang sehat.
Dampak masalah ini
Bahkan dengan data yang akurat, forecasting arus kas masih didasarkan pada estimasi dan proyeksi yang hanya seakurat data yang mendukungnya.
Jika Anda tidak memiliki akses ke informasi yang akurat dan terkini untuk menghasilkan peramalan ini, pengelolaan dan pengoptimalan arus kas menjadi tantangan yang lebih besar.
Tahukah Anda lebih dari 80% bisnis gagal karena mereka tidak memiliki cukup uang kas atau tidak memiliki strategi arus kas yang efektif?
Tiga penyebab utama arus kas yang buruk adalah:
- Menerima pembayaran yang terlambat
- Kurangnya perencanaan keuangan
- Kurangnya dana darurat.
Baca juga: Bagaimana Cara Membuat Dana Darurat Bisnis? Berikut Tipsnya
Solusinya – Peningkatan forecasting arus kas berkat AI
AI dapat menganalisis kumpulan data yang luas untuk menghasilkan forecasting arus kas yang akurat yang membantu Anda merencanakan arus kas dengan lebih tepat. Misalnya:
- Tools bertenaga AI dapat mengotomatiskan proses forecast arus kas Anda menggunakan data historis dan algoritma pembelajaran mesin untuk memprediksi arus kas di masa mendatang.
- Informasi ini dapat dihasilkan dalam waktu yang jauh lebih singkat daripada yang dibutuhkan manusia
- Hal ini dapat mengurangi risiko kesalahan manual dan sekaligus menghemat waktu berharga tim mereka.
Saat Anda meningkatkan skala bisnis, AI juga dapat membantu Anda menavigasi kompleksitas keuangan
Software akuntansi dan manajemen arus kas seperti Kledo dapat membantu Anda dalam:
- Mendapatkan visibilitas keuangan maksimum
- Mengidentifikasi risiko dan peluang sedini mungkin
- Membuat keputusan lebih cepat
JIka Anda tertarik menggunakan Kledo, Anda bisa mencobanya secara gratis selama 14 hari atau selamanya melalui tautan pada gambar di bawah ini:
Baca juga: Working Capital Requirement (WCR): Pengertian, Rumus dan Analisisnya
Proses Analisis Keuangan Manual ke Analisis Real Time
Masalah
Banyak departemen keuangan masih mengandalkan analisis data manual tradisional, yang memakan waktu dan rentan terhadap kesalahan manusia.
Laporan keuangan yang dibuat secara manual ternyata rentan terhadap kesalahan dan sulit untuk ditafsirkan dan dianalisis – bahkan untuk analis data yang paling berpengalaman sekalipun.
Semakin lama waktu yang Anda perlukan untuk menganalisis data keuangan, semakin lambat Anda dapat bereaksi terhadap perubahan di pasar, seperti peluncuran pesaing lain.
Hal ini akan membahayakan kemampuan perusahaan Anda untuk tetap kompetitif dan tangkas.
Solusinya
Bukti menunjukkan bahwa sebagian besar pekerja menyadari penghematan waktu yang diberikan oleh otomatisasi dan AI.
Penelitian dari SmartSheet menemukan bahwa hampir 70% pekerja percaya bahwa peluang terbesar dari otomatisasi adalah waktu yang dihemat dari pekerjaan berulang, khususnya pengumpulan data.
Dengan analisis keuangan real time departemen keuangan dapat dengan cepat mengidentifikasi tren, membuat keputusan proaktif, dan merespons perubahan pasar dengan cepat.
Baca juga: 10 Tips Mengurangi Days Sales Outstanding (DSO) dalam Bisnis
Analisis Prediktif
Masalah
Departemen keuangan bergantung pada data historis, yang mungkin tidak secara akurat memprediksi tren dan risiko masa depan, karena kinerja masa lalu belum tentu merupakan indikator yang baik untuk kinerja masa depan.
Menggunakan data historis ini secara eksklusif dapat menyebabkan prakiraan yang tidak akurat dan mencegah Anda mengoptimalkan arus kas dan kelebihan kas.
Solusi
Analisis prediktif menggabungkan analisis data historis dan pembelajaran mesin untuk memungkinkan tim keuangan mengantisipasi tren masa depan dengan cepat, mengidentifikasi potensi risiko, dan menemukan peluang baru.
Ini membantu Anda sebagai pemilik bisnis atau manajer keuangan secara strategis dan mengelola risiko arus kas secara proaktif – bukan reaktif – dalam lingkungan ekonomi makro yang menantang.
Baca juga: Cara Melakukan Optimasi Arus Kas Bagi Para Pemilik Bisnis
Penetapan Dynamic Pricing
Masalah
Dengan penetapan harga statis, harga Anda tetap sama, terlepas dari perubahan apa pun dalam penawaran dan permintaan. Ini adalah pendekatan yang tidak fleksibel, ‘satu ukuran untuk semua’ yang dapat mengurangi arus kas Anda karena dua alasan utama:
- Ketika permintaan untuk produk Anda meningkat, pelanggan Anda mungkin bersedia membayar lebih untuk produk tersebut. Saat itulah harga Anda mungkin terlalu rendah, karena tidak dioptimalkan untuk permintaan pasar.
- Ketika permintaan turun, harga Anda mungkin perlu diturunkan, atau Anda mungkin perlu menawarkan lebih banyak diskon atau insentif lainnya, untuk mencapai target pendapatan Anda.
Dengan penetapan harga dinamis atau dynamic pricing, Anda menyesuaikan harga berdasarkan permintaan untuk mengoptimalkan pendapatan Anda.
Hotel adalah contoh bisnis yang baik yang menggunakan penetapan harga dinamis.
Selama periode puncak, seperti akhir pekan, mereka sering kali mengenakan biaya lebih banyak karena permintaan jauh lebih tinggi. Namun, selama periode yang lebih sepi, seperti hari kerja dan musim sepi, mereka mungkin akan menurunkan harga secara signifikan.
Penetapan harga dinamis dapat membantu Anda memaksimalkan arus kas Anda
Penelitian telah menunjukkan bahwa penerapan penetapan harga dinamis dapat meningkatkan pendapatan perusahaan dari 1% menjadi 8% per tahun, dibandingkan dengan penetapan harga standar.
Namun, melakukannya secara manual bisa jadi sulit. Itu karena biasanya melibatkan banyak analisis data dan penelitian pesaing untuk menentukan harga optimal untuk berbagai kondisi pasar.
Di sinilah AI dapat membantu
- Karena AI dapat menggali data historis untuk Anda, AI dapat menghasilkan harga dinamis yang dioptimalkan untuk kondisi pasar guna membantu Anda memaksimalkan laba.
- Alat penetapan harga dinamis yang digerakkan AI juga dapat menganalisis tren pasar dan permintaan secara real-time untuk memastikan harga Anda secara akurat mencerminkan permintaan terkini untuk produk Anda.
Baca juga: Leverage Buy Out (LBO): Definisi, Jenis, Keuntungan, dan Batasannya
Mengptimalkan Strategi Investasi Anda
Masalah
Tanpa data dan alat yang tepat, Anda mungkin merasa sulit untuk mengoptimalkan strategi investasi dan memaksimalkan laba Anda. Hal ini dapat mencegah Anda memanfaatkan kondisi pasar yang menguntungkan atau kelebihan uang tunai.
Solusi
Mengoptimalkan strategi investasi Anda dapat membantu Anda memperoleh laba yang lebih baik dan membuat bisnis Anda lebih tangguh terhadap volatilitas ekonomi.
Misalnya, Anda bisa menggunakan tools yang memiliki fitur AI untuk dapat membantu Anda mempelajari cara menggunakan kelebihan uang tunai secara efisien dengan investasi jangka pendek.
Baca juga: Perkembangan AI dan Akuntansi dalam Pengembangan Bisnis
Mengtomatiskan Proses Rekonsiliasi Anda
Masalah
Proses rekonsiliasi manual memakan waktu, rawan kesalahan, dan tidak efisien, yang menyebabkan ketidaksesuaian dan penundaan. Jika bisnis Anda mengelola pembayaran dalam mata uang yang berbeda dengan bank yang berbeda, akan sulit untuk mempertahankan visibilitas atas arus kas Anda dan memantau arus masuk dan keluar Anda.
Rekonsiliasi yang tidak efisien dapat mengakibatkan ketidaksesuaian keuangan, keterlambatan pelaporan keuangan, dan meningkatkan risiko kesalahan dan tindakan fraud.
Solusi
Rekonsiliasi otomatis dapat secara drastis mengurangi risiko kesalahan sekaligus meningkatkan efisiensi dan transparansi keuangan Anda secara keseluruhan.
Proses rekonsiliasi bank otomatis Kledo memungkinkan Anda melakukan rekonsiliasi bank hanya dalam beberapa klik.
Pendeteksian Fraud Keuangan
Masalah
Metode deteksi fraud tradisional bergantung pada proses manual dan cenderung reaktif daripada proaktif. Hal ini membuat organisasi rentan terhadap pelanggaran dunia maya, pencurian identitas, dan jenis penipuan umum lainnya.
Seiring berjalannya waktu, deteksi penipuan yang tidak memadai dapat menyebabkan kerugian finansial yang signifikan, masalah hukum, dan kerusakan reputasi.
Solusinya
Deteksi fraud yang ditingkatkan dan proaktif dengan AI dapat membantu Anda mengidentifikasi bukti aktivitas penipuan dengan cepat dan efisien sebelum menjadi ancaman bagi organisasi Anda.
Alat deteksi fraud berbasis AI dapat menganalisis pola dan perilaku transaksi secara real-time untuk mengidentifikasi dan mencegah aktivitas penipuan. Misalnya, di sektor asuransi, AI dapat digunakan untuk mendeteksi klaim yang diabaikan oleh sistem deteksi penipuan tradisional.
Sistem Kledo meminimalisir pembayaran fraud berkat rekonsiliasi cepatnya, yang memastikan pembayaran selalu dicocokkan dengan faktur terkait.
Dengan laporan dan analitik terperinci Kledo, Anda juga dapat lebih mudah memantau hubungan vendor dan riwayat pembayaran untuk mempertahankan gambaran umum arus kas yang transparan.
Baca juga: 10 Contoh Aplikasi AI dalam Bisnis dan Manfaatnya
Manajemen Risiko dan Kepatuhan
Masalah
Tanpa manajemen arus kas yang efektif dan perkiraan yang akurat, Anda mungkin merasa lebih sulit untuk memenuhi kewajiban manajemen risiko dan kepatuhan, terutama jika perusahaan Anda beroperasi di sektor yang sangat diatur, seperti layanan keuangan atau perawatan kesehatan.
Mengandalkan terlalu banyak proses manual untuk pajak dan akuntansi dapat meningkatkan risiko kesalahan dan denda.
Solusi
Alat manajemen risiko dan kepatuhan yang memiliki fitur AI mengotomatiskan pemantauan dan pelaporan persyaratan regulasi untuk meminimalkan risiko kesalahan yang merugikan.
Baca juga: AI dalam Bisnis: Kegunaan dan Contoh Aplikasinya
Kesimpulan
Dari artikel ini, kita telah membahas bagaimana pemilik bisnis dan departemen keuangan dapat memanfaatkan kekuatan AI untuk meningkatkan manajemen kas mereka.
AI adalah alat yang hebat yang tidak dapat menggantikan tim keuangan tetapi dapat membebaskan karyawan mereka dari tugas repetitif membosankan, memakan waktu, dan berulang – yang banyak di antaranya rentan terhadap tingkat kesalahan manusia yang tinggi.
Hasil dari transformasi teknologi ini adalah lebih banyak waktu dan sumber daya untuk fokus pada aktivitas lain.
Misalnya, CFO dapat memberdayakan karyawan mereka untuk menghabiskan lebih banyak waktu pada pekerjaan yang paling baik dilakukan manusia: tugas-tugas kreatif dan strategis.
Seiring berjalannya waktu, tim keuangan yang gagal memanfaatkan teknologi ini akan kesulitan bersaing dengan mereka yang telah mengadopsinya lebih dulu.
- Rumus Biaya Variabel dan Kalkulator Biaya Variabel Gratis - 20 Desember 2024
- Cara Menggunakan Aplikasi SIAPIK dari BI dan Download PPTnya - 19 Desember 2024
- Monthly Recurring Revenue (MRR): Rumus dan Cara Menghitungnya - 19 Desember 2024