Jika Anda mencari cara untuk meningkatkan likuiditas bisnis Anda, Anda berada di tempat yang tepat: Di artikel ini kami akan menunjukkan kepada Anda mengapa penting untuk mengawasi likuiditas dan peluang apa saja yang tersedia bagi perusahaan untuk memperbaikinya.
Likuiditas mengacu pada seberapa mudah Anda dapat mengubah aset bisnis Anda menjadi uang tunai. Ini adalah atribut keuangan penting yang dapat diukur dengan menggunakan salah satu dari tiga rasio likuiditas.
Likuiditas yang tinggi dapat melindungi Anda dalam keadaan darurat dan memberi Anda dana yang Anda butuhkan untuk menangani proyek bisnis baru. Namun, bagaimana jika likuiditas perusahaan Anda rendah?
Baca terus artikel ini sampai selesai untuk mengetahui cara meningkatkan likuiditas pada bisnis Anda dan perencanaan yang maksimal.
Apa yang Dimaksud dengan Likuiditas dalam Bisnis?
Likuiditas bisnis adalah kemampuan Anda untuk membayar kewajiban jangka pendek seperti pinjaman, gaji karyawan, tagihan, dan pajak. Likuiditas yang kuat berarti ada cukup uang tunai untuk melunasi utang yang mungkin timbul.
Namun, jika bisnis memiliki likuiditas yang rendah, bisnis tidak memiliki cukup uang atau aset yang mudah dicairkan untuk membayar utang tersebut dan mungkin harus mengambil utang lebih lanjut, seperti pinjaman, untuk menutupinya.
Semua bisnis akan memiliki aset yang sangat likuid dan aset yang tidak likuid. Uang kas adalah yang paling likuid, tetapi aset lain dengan likuiditas tinggi juga termasuk saham atau inventaris asalkan Anda dapat menjualnya dengan cepat. Aset dengan likuiditas rendah termasuk properti atau peralatan besar dan mahal, yang membutuhkan waktu lebih lama untuk dijual.
Mengapa likuiditas penting dalam bisnis?
Likuiditas yang baik menempatkan bisnis Anda pada posisi yang kuat dan akan membantu Anda menghadapi tantangan keuangan yang tidak terduga.
Likuiditas yang buruk, di sisi lain, berarti bisnis berisiko lebih tinggi mengalami kegagalan jika tiba-tiba dihadapkan pada utang yang tak terduga, misalnya, perbaikan mesin yang mahal atau tagihan pajak yang besar.
Jika bisnis tidak dapat mengubah aset yang cukup menjadi uang tunai dengan cepat untuk menutupi utang, hal ini dapat mendorongnya ke dalam kebangkrutan.
Baca juga: Prototype Produk: Pengertian dan Cara Membuatnya
Bagaimana Cara Menghitung Likuiditas dalam Bisnis?
Ada tiga cara berbeda untuk menghitung likuiditas Anda – rasio lancar, rasio kas, dan rasio cepat. Tergantung jenis bisnis yang Anda jalankan, mana yang paling cocok untuk Anda, namun biasanya nilai 1 atau lebih menunjukkan likuiditas yang baik.
Di bawah satu menunjukkan risiko likuiditas yang tinggi. Bisnis dengan rasio likuiditas dua, misalnya, dapat secara efektif menutupi utangnya dua kali lipat. Sementara itu, bisnis dengan rasio 0,5 hanya memiliki cukup uang untuk membayar setengah dari utangnya dan dapat berisiko gagal jika semuanya jatuh tempo pada waktu yang sama.
- Rasio lancar– Ini adalah total aset lancar Anda dibagi dengan total kewajiban lancar. Ini adalah cara paling sederhana untuk menghitung likuiditas.
- Rasio cepat – Anda menghitung rasio cepat dengan membagi aset lancar dikurangi persediaan dengan kewajiban lancar. Karena persediaan dan biaya dibayar di muka dihilangkan (karena kurang likuid), ini adalah tes likuiditas yang lebih ketat.
- Rasio kas – Penghitungan ini lebih ketat lagi karena hanya memperhitungkan aset Anda yang paling likuid. Anda menghitung rasio kas dengan membagi kas dan setara kas dengan kewajiban lancar Anda.
Mengapa Mengetahui Cara Meningkatkan Likuiditas Perusahaan Itu Penting?
Ada banyak cara untuk meningkatkan likuiditas perusahaan. Sayangnya, hanya sedikit perusahaan yang memanfaatkan kemungkinan-kemungkinan ini sepenuhnya dan terkadang malah membuat mereka kekurangan uang tunai. Banyak manajer perusahaan hanya berfokus pada perputaran, tetapi tidak pada likuiditas.
Namun, di atas semua itu, likuiditas adalah penentu keberhasilan perusahaan, karena tanpa likuiditas, bisnis yang dijalankan tidak dapat dibiayai. Hal ini pada gilirannya mengakibatkan stagnasi atau bahkan penurunan omset.
Oleh karena itu, likuiditas selalu didahulukan daripada omset. Hanya jika hal ini terpenuhi, perusahaan dapat tumbuh dan meningkatkan omsetnya.
Baca juga: Perencanaan Likuiditas: Pengertian, Cara Membuat, dan Tantangannya
5 Cara untuk Meningkatkan Posisi Likuiditas Bisnis
1. Tingkatkan pendapatan Anda
Naikkan harga
Untuk meningkatkan pendapatan, perusahaan memiliki berbagai opsi. Misalnya, mereka dapat menaikkan harga produk atau layanan mereka. Namun, sebelum mengambil langkah ini, penting untuk memeriksa apakah pelanggan bersedia mengikuti kenaikan harga.
Perusahaan yang beroperasi di pasar yang sangat kompetitif dan memiliki banyak persaingan sering kali kurang leluasa menaikkan harga. Karena jika ini dilakukan, pelanggan akan beralih ke pesaing.
Meningkatkan efisiensi
Perusahaan yang tidak dapat menaikkan harga mungkin dapat meningkatkan efisiensi dalam proses produksi. Di sini, misalnya, dapat diperiksa apakah biaya dapat dikurangi dengan menghemat bahan atau apakah volume produksi dapat ditingkatkan dengan mengubah langkah-langkah proses.
Meningkatkan produk/layanan
Untuk membenarkan kenaikan harga dengan lebih baik, seseorang dapat meningkatkan produk atau layanannya, misalnya dengan menambahkan lebih banyak fitur yang menawarkan nilai tambah kepada pelanggan. Hal ini juga membedakan Anda dari pesaing dan bahkan dapat memperluas kelompok target Anda.
Baca juga: Pengertian Future Cash Flow, Cara Hitung, dan Prediksinya
2. Mendorong otomatisasi dan digitalisasi dalam bisnis
Mengotomatiskan proses dapat menghemat waktu, material, dan sumber daya lainnya. Biasanya, otomatisasi juga meningkatkan efisiensi, sehingga perusahaan mendapatkan keuntungan beberapa kali lipat.
Otomatisasi tidak hanya dapat diterapkan di perusahaan manufaktur, namun juga di area administratif. Software untuk mengotomatiskan proses pemasaran, penjualan, keuangan, dan SDM menghemat sumber daya perusahaan dalam jangka panjang, karena karyawan tidak perlu lagi khawatir untuk mengerjakan proses rutin.
Meskipun pada awalnya, otomatisasi dan digitalisasi membutuhkan biaya investasi, perusahaan akan mendapatkan keuntungan dalam jangka panjang dan dengan demikian menciptakan keunggulan kompetitif untuk diri mereka sendiri.
Misalnya jika Anda ingin melakukan proses otomatisasi dalam akuntansi bisnis, Anda bisa mencoba menggunakan software akuntansi seperti Kledo yang memiliki fitur lengkap dan harga terjangkau.
Jika tertarik, Anda bisa mencoba menggunakan Kledo secara gratis selama 14 hari emlalui tautan pada gambar di bawah ini:
Baca juga: Cara Membuat Perencanaan Arus Kas, Contoh, dan Manfaatnya
3. Memperbaiki manajemen piutang
Cara untuk meningkatkan likuiditas dalam jangka pendek dan jangka panjang adalah dengan meningkatkan manajemen piutang. Perusahaan yang pelanggannya membayar sebagian besar melalui faktur akan mendapatkan keuntungan terbesar dari hal ini. Pada prinsipnya, faktur harus dikirim ke pelanggan segera setelah layanan diberikan dan bukan pada akhir bulan, karena jika tidak, banyak waktu berlalu sebelum faktur dibayar.
Memperpendek periode pembayaran dapat berguna jika perusahaan sering harus menghadapi kekurangan uang tunai. Untuk pelanggan dengan catatan pembayaran yang buruk, misalnya, pembayaran di muka juga dapat disetujui, atau pembayaran di muka sepenuhnya.
Jika pelanggan menunggak, pengingat pembayaran harus segera dikirim. Perangkat lunak yang melacak tanggal jatuh tempo faktur dan secara otomatis mengirimkan pengingat pembayaran setelah tenggat waktu berlalu dapat sangat membantu di sini.
4. Gunakan pembiayaan
Dalam kasus kekurangan uang kas yang parah, akan masuk akal untuk menggunakan pembiayaan. Anjak piutang, misalnya, adalah salah satu cara untuk mendapatkan uang tunai dengan cepat. Perusahaan menjual piutangnya kepada penyedia layanan anjak piutang dan segera menerima sejumlah uang tunai, terlepas dari kapan piutang tersebut jatuh tempo.
Bagi beberapa perusahaan, anjak piutang juga dapat menjadi cara yang baik untuk meningkatkan likuiditas mereka. Alih-alih melakukan investasi besar dalam inventaris seperti mesin atau kendaraan, ini dapat disewakan dengan jumlah bulanan. Hal ini untuk menghindari lubang dalam likuiditas Anda.
Baca juga: Analisis Likuiditas: Cara Ukur, Jenis, Rumus, dan Contohnya
5. Buat perencanaan likuiditas secara rinci
Siapa pun yang ingin meningkatkan likuiditas mereka dalam jangka panjang harus selalu mengawasinya dan menyusun rencana likuiditas. Melihat pendapatan dan pengeluaran yang diharapkan dalam beberapa bulan ke depan akan memudahkan Anda untuk mengelola uang tunai dan mengarahkannya ke tempat yang tepat di perusahaan.
Misalnya, jika Anda mengasumsikan bahwa permintaan pelanggan akan menurun dalam beberapa bulan ke depan, Anda memasukkannya ke dalam rencana likuiditas dengan pendapatan yang menurun dan melihat bagaimana hal ini memengaruhi situasi kas. Apakah ada kemacetan yang akan terjadi? Berapa lama uang akan bertahan jika pendapatan terus menurun?
Rencana likuiditas menjawab semua pertanyaan ini sehingga mereka yang bertanggung jawab dapat mengambil keputusan lebih awal dan mempersiapkan diri untuk menghadapi situasi tersebut. Dengan demikian, kemacetan likuiditas sering kali dapat diatasi bahkan sebelum muncul.
Apa itu Perencanaan Likuiditas?
Manajemen atau perencanaan likuiditas bisnis adalah keseimbangan yang baik antara memastikan ada aset likuid yang cukup untuk menutupi kewajiban dan tidak menyimpan terlalu banyak sehingga mempengaruhi rencana pertumbuhan bisnis jangka panjang.
Anda dapat membagi likuiditas menjadi tiga sub-kategori ketika merencanakan berapa banyak yang Anda butuhkan:
- Essential liquidity – Jumlah yang dibutuhkan untuk membiayai operasi bisnis yang penting seperti gaji, sewa, hipotek, tagihan listrik, dll.
- Precautionary liquidity – Ini adalah dana yang dapat Anda cairkan dengan cepat dan mudah dengan biaya yang relatif rendah jika Anda mengalami kesulitan. Misalnya, menghadapi tagihan perbaikan yang tidak terduga atau biaya hukum.
- Discretionary liquidity – Ini mencakup peluang investasi yang terlalu bagus untuk dilewatkan tetapi membutuhkan dana tunai dalam jumlah besar. Namun, Anda masih dapat mengakses dana dari sumber ini dengan relatif cepat dan murah jika diperlukan.
Baca juga: Manajemen Likuiditas: Pengertian, Jenis, Manfaat, dan Tips Mengelolanya
Bagaimana Cara Membuat Perencanaan Likuiditas?
Sebaiknya Anda melakukan audit likuiditas terhadap bisnis Anda dan menghitung berapa banyak dana yang Anda miliki. Untuk melakukan perencanaan likuiditas, Anda harus memastikan:
Faktur dan pendapatan
Pastikan Anda mengetahui dengan baik apa saja yang akan masuk dan kapan. Penting untuk membuat faktur tepat waktu dan memastikan orang-orang membayar tepat waktu agar Anda tidak mengalami gangguan dalam arus kas. Anda dapat mempermudah hal ini dengan faktur otomatis.
Lihatlah aset Anda
Buatlah daftar semua aset dalam bisnis Anda, nilai saat ini dan betapa mudahnya mengeluarkan uang tunai dari setiap aset tersebut. Daftar ini harus diperbarui setiap beberapa bulan seiring dengan perubahan kondisi bisnis dan pasar. Anda juga perlu mengetahui langkah apa yang perlu diambil untuk mengubahnya menjadi uang tunai.
Mempersiapkan perkiraan keuangan
Jika Anda mulai melihat proyeksi bisnis Anda dan membebankannya, Anda dapat mengidentifikasi kesenjangan dalam likuiditas dan area mana saja di mana Anda memiliki uang kas berlebih yang mungkin bisa diinvestasikan. Misalnya, jika Anda berencana untuk memperluas tempat usaha Anda, merekrut staf atau membeli peralatan yang lebih baik.
Pikirkan tentang tiga kategori likuiditas yang kami identifikasi di atas
Mulailah menghitung berapa banyak yang Anda butuhkan untuk masing-masing kategori jika kebutuhan itu muncul. Dalam beberapa kasus, ini akan menjadi tebakan yang tidak masuk akal, namun memasukkan sejumlah uang kas ke dalam pos untuk masing-masing kategori masih akan memberikan setidaknya sebagian penyangga.
Alokasi aset
Setelah Anda mengetahui berapa banyak yang Anda butuhkan dan ke mana uang itu harus pergi, Anda dapat memutuskan aset mana yang perlu Anda jaga agar tetap likuid dan mana yang tidak likuid.
Beberapa aset harus tetap likuid agar Anda bisa dengan mudah mengkonversinya menjadi kas, sementara yang lain bisa digunakan untuk menciptakan lebih banyak peluang investasi atau menghasilkan pendapatan di tempat lain.
Baca juga: Solvabilitas dan Likuiditas: Pengertian dan Perbedaanya dalam Keuangan Bisnis
Ringkasan
Seperti yang telah Anda lihat sekarang, ada banyak cara untuk meningkatkan likuiditas bisnis Anda dalam jangka panjang. Tidak semua cara cocok untuk semua bisnis, tetapi beberapa cara dapat diterapkan di semua industri.
Hal ini termasuk mendorong otomatisasi dan digitalisasi proses bisnis, serta perencanaan likuiditas yang tepat. Dengan cara ini, perusahaan meletakkan fondasi untuk bisnis yang berorientasi masa depan: digitalisasi dan otomatisasi membantu untuk tetap kompetitif, inovatif, dan efisien; perencanaan likuiditas memastikan bahwa selalu ada uang tunai yang cukup untuk pengeluaran dan investasi.
Jika Anda ingin mengelola arus kas dan likuiditas bisnis lebih baik, Anda bisa mencoba menggunakan software akuntansi seperti Kledo yang memiliki fitur lengkap dan sudah digunakan oleh lebih dari 75 ribu pengguna dari berbagai jenis dan skala bisnis di Indonesia.
Jika tertarik, Anda bisa mencoba menggunakan Kledo secara gratis selama 14 hari melalui tautan ini.
- Rekonsiliasi Pembayaran: Tantangan dan Tips Mengelolanya - 19 September 2024
- Invoice Approval: Tahapan, Tantangan dan Tips Mengelolanya - 19 September 2024
- Cara Mencegah dan Mendeteksi Invoice Fraud pada Bisnis - 18 September 2024