Manajemen arus kas dan modal kerja yang efektif sangat penting untuk kesehatan keuangan dan keberlanjutan bisnis apa pun, namun bagaimana jika bisnis Anda mengalami keterbatasan modal.
Sebagai pemimpin atau pemilik bisnis, memahami cara mengoptimalkan area dan mengetahui strategi mengatasi keterbatasan modal dapat memberikan dampak yang signifikan terhadap kesuksesan dan pertumbuhan organisasi secara keseluruhan.
Pada artikel kali ini, kami akan memberikan 20 tips mengatasi keterbatasan modal dalam bisnis yang mudah Anda lakukan.
Mengetahui Modal dan Jenisnya dalam Bisnis
Modal kerja, atau aset lancar, adalah aset perusahaan yang dapat dikonversi menjadi uang tunai dalam jangka pendek, yaitu dalam waktu kurang dari 12 bulan.
Kami sering ditanya apakah persediaan merupakan bagian dari modal kerja. Dan jawaban sederhananya adalah, ya. Tapi itu bukan satu-satunya komponen yang perlu dipikirkan.
Dalam hal ini, aset utama yang membentuk modal kerja meliputi:
- Persediaan
- Uang tunai
- Piutang jangka pendek
- Investasi
Modal kerja sangat penting untuk menjalankan operasi perusahaan sehari-hari. Sumber daya keuangan yang penting ini merupakan darah kehidupan bagi setiap organisasi. Dalam konteks rantai pasokan, modal kerja mendanai berbagai aktivitas termasuk:
Pembelian bahan baku dan inventaris
Modal kerja memungkinkan perusahaan untuk membeli bahan dan komponen yang dibutuhkan untuk produksi, dan juga barang jadi dalam hal distributor dan retailer.
Manajemen modal kerja yang efektif memastikan bahwa perusahaan memiliki sumber daya keuangan yang cukup untuk mempertahankan aliran pasokan yang stabil.
Pembayaran kepada pemasok
Rantai pasokan yang kuat dibangun di atas hubungan yang solid dengan mitra rantai pasokan.
Membayar pemasok tepat waktu adalah prasyarat untuk kolaborasi yang efektif. Oleh karena itu, modal kerja sangat penting untuk memastikan bahwa perusahaan dapat membayar pemasok tanpa penundaan.
Penanganan dan distribusi persediaan
Modal kerja juga mencakup semua biaya persediaan. Ini termasuk penanganan dan pengangkutan barang, sewa gudang, dan gaji pekerja yang terlibat dalam rantai pasokan.
Baca juga: 10 Cara Branding Produk yang Sudah Terbukti dan Contohnya
20 Strategi Menangani Keterbatasan Modal dan Arus Kas
Di bawah ini adalah berbagi strategi yang dapat digunakan oleh para pemilik bisnis untuk meningkatkan arus kas dan menanganai keterbatasan modal kerja mereka.
Strategi-strategi ini dapat membantu para pemimpin meningkatkan likuiditas, mengurangi biaya, dan membuat keputusan yang tepat yang mendorong profitabilitas jangka panjang.
1. Kurangi kewajiban dan tingkatkan nilai aset
Untuk meningkatkan modal, kurangi kewajiban dan tingkatkan aset Anda. Mengurangi biaya dan pengeluaran adalah target bahkan ketika bisnis Anda berjalan dengan baik.
Kuncinya adalah meningkatkan arus kas Anda. Periksa kewajiban Anda dan ubahlah menjadi aset yang menghasilkan arus kas. Anda bisa menjual tanah atau kendaraan yang tidak terpakai untuk menghasilkan arus kas jangka pendek.
Sementara itu, lakukan promosi penjualan untuk menambah klien jangka pendek.
2. Lakukan tinjauan anggaran Bottoms-Up
Kami menemukan bahwa jika Anda melakukan proses anggaran dari bawah ke atas dengan tinjauan perkiraan bulanan, Anda dapat mengetahui pengeluaran apa saja yang tidak diperlukan yang dapat segera dikurangi dengan memutus kontrak vendor yang tidak lagi diperlukan.
Selain itu, tinjauan bulanan ini juga membantu menentukan proyek-proyek dengan prioritas lebih rendah yang bisa ditunda, yang mengarah pada peningkatan pembayaran vendor yang lebih lambat sehingga menghasilkan penghematan biaya dalam setahun.
3. Gunakan lebih banyak saluran pembayaran
Menggunakan lebih banyak saluran pembayaran dan menghormati preferensi pembayaran pembeli selalu merupakan strategi cerdas untuk meningkatkan arus kas dan strategi terbaik dalam mengatasi keterbatasan modal.
Pemasok dengan strategi penerimaan kartu kredit otomatis, misalnya, menerima dana yang dijamin sambil menawarkan potongan harga dan float kepada pembeli.
Secara keseluruhan, proses penerimaan piutang otomatis menawarkan pelanggan saluran pembayaran digital yang mereka sukai, mempercepat arus kas dan mengurangi keterlambatan pembayaran.
Baca juga: Inklusi Keuangan pada Bisnis dan Manfaatnya
4. Mengotomatiskan pembayaran dan sistem faktur
Ketika pemasok tidak dibayar tepat waktu, perusahaan B2B tidak boleh berasumsi bahwa ada masalah dengan pembayaran, melainkan harus melihat lebih awal dalam proses pemesanan hingga pembayaran.
Hal ini membantu mengungkap masalah yang berasal dari saat interaksi dengan pembeli pertama kali dimulai dan faktur dibuat, seperti memasukkan harga yang salah. Sistem pembayaran dan faktur otomatis dapat menghilangkan kerumitan dan meningkatkan modal dalam bisnis Anda.
Untuk pembuatan faktur dan pencatatan transaksi yang lebih baik, Anda bisa mencoba menggunakan software akuntansi seperti Kledo secara gratis melalui tautan pada gambar di bawah ini:
5. Memanfaatkan refinancing aset
Para pemilik bisnis dapat meningkatkan pendapatan mereka sambil meminimalkan biaya terkait, mempertahankan laporan arus kas yang komprehensif dan mengadopsi model keuangan dan alat forecasting untuk memprediksi arus kas di masa depan.
Anda bisa memanfaatkan aset pembiayaan kembali untuk menghasilkan modal kerja bagi bisnis. Contoh yang jelas adalah menjual mobil perusahaan bekas kepada staf. Ini merupakan solusi yang saling menguntungkan bagi semua pihak yang terlibat.
6. Gunakan forecasting strategis
Para pemilik bisnis dapat mengoptimalkan arus kas dan manajemen modal kerja melalui forecasting strategis, manajemen piutang dan utang yang efisien, pengendalian biaya, dan memanfaatkan teknologi.
Dengan memprioritaskan praktik-praktik ini, mereka membuka jalan menuju stabilitas dan pertumbuhan keuangan.
Baca juga: 10 Cara Berbisnis Modal Kecil dan Contoh Bisnisnya
7. Merampingkan manajemen persediaan
Memantau arus kas dan modal kerja sangat penting untuk memastikan operasi keuangan yang optimal bagi sebuah organisasi, terlebih jika bisnis Anda memiliki keterbatasan modal.
Ada banyak sekali faktor, namun fokus pada penyederhanaan manajemen persediaan atau inventaris, mengoptimalkan pengeluaran modal dan melakukan analisis keuangan secara teratur termasuk manajemen vendor yang lebih baik akan menjadi kuncinya.
Para pemimpin perlu menyesuaikan strategi sesuai dengan visi pertumbuhan organisasi.
8. Perbarui dan pertahankan rencana arus kas Anda
Kami merekomendasikan pemilik bisnis untuk mempertahankan rencana manajemen arus kas yang telah diperbarui.
Perencanaan skenario akan membantu menentukan apa yang dibutuhkan untuk bergerak maju hari ini dan mengalokasikan dana yang mungkin dibutuhkan di masa mendatang.
Perkiraan keuangan yang jelas, dikombinasikan dengan hubungan tepercaya dengan bankir bisnis atau penasihat keuangan, akan membantu pemilik bisnis membuat keputusan yang tepat untuk bisnis mereka.
9. Hindari mempekerjakan tenaga kerja dari luar
Mengelola arus kas dan modal secara efektif adalah kunci kesehatan keuangan dan sangat penting selama musim dingin VC ini.
Para pemilik bisnis harus selalu melakukan lebih banyak dengan sumber daya yang lebih sedikit.
Praktik-praktik yang bijaksana seperti melakukan berbagai hal secara internal alih-alih mempekerjakan tenaga ahli eksternal dan meminimalkan biaya tetap dapat menciptakan penghematan yang signifikan.
Baca juga: Faktor Produksi Modal: Pengertian, Jenis, Karakteristik, dan Fungsinya
10. Menegosiasikan ketentuan pembayaran dengan vendor
Mengembangkan proyeksi arus kas masa depan dan membuat keputusan yang tepat tentang investasi dan pengeluaran berdasarkan informasi ini adalah keterampilan manajemen arus kas yang paling berdampak untuk dikembangkan.
Sebagai perusahaan, kami menekankan negosiasi persyaratan pembayaran dengan vendor untuk mengoptimalkan arus kas. Dengan mengelola persyaratan pembayaran secara hati-hati, kami menghindari kekurangan uang tunai dan memanfaatkan diskon untuk pembayaran lebih awal.
11. Bekerjasama dengan Akuntan
Hal terpenting yang dapat dilakukan oleh para pemimpin atau pemilik bisins dengan keterbatasan modal adalah bekerja sama dengan akuntan mereka untuk memahami situasi saat ini (uang masuk vs. uang keluar) dibandingkan dengan kondisi yang mereka inginkan.
Setelah Anda memahami hal tersebut, Anda dapat menentukan dengan lebih baik perubahan apa yang perlu dilakukan dalam pengambilan keputusan untuk mencapai tujuan Anda.
Pastikan juga Anda menggunakan software akuntansi untuk membantu Akuntan Anda dalam mengelola dan menganalisis setiap data keungan dalam bisnis Anda.
12. Pahami kas yang dibutuhkan
Arus kas merupakan hal yang sangat penting bagi pertumbuhan. Mengelola arus kas paling baik dilakukan dengan memahami uang \ yang dibutuhkan, setelah dikurangi dengan hasil utang.
Membangun metrik kas dan terus meninjau kinerja akan menciptakan sinergi. Adalah mungkin untuk tumbuh dari bisnis. Menetapkan sasaran kas dan melacak kinerja, sambil mengetahui total kas yang dibutuhkan, akan membantu bisnis memetakan arah, atau memperbaiki arah.
Baca juga: Mengenal Apa itu Modal Ventura, Tahapan, Kelebihan, dan Kekurangannya
13. Meningkatkan manajemen akun pelanggan
Dalam lingkungan pasar yang bergejolak saat ini, para pemimpin harus tetap fokus pada hubungan bisnis.
Manajemen akun pelanggan sangat penting, dan komunikasi langsung dapat menghindari penundaan pembayaran. Pada saat yang sama, bekerja sama dengan vendor-vendor utama dan mengelola pembayaran keluar berdasarkan prioritas adalah cara untuk menjaga arus kas tetap stabil.
14. Mengelola persediaan secara proaktif
Para pemilik bisnis dapat mengoptimalkan manajemen modal kerja dengan mengelola inventaris secara proaktif, menegosiasikan persyaratan pembayaran, dan meningkatkan piutang.
Komunikasi yang efektif dengan para pemangku kepentingan, manajemen risiko dan perencanaan keuangan yang hati-hati juga dapat memastikan posisi arus kas yang berkelanjutan. Selain itu, mereka juga harus mempertimbangkan cara-cara di mana teknologi dapat membantu dalam otomatisasi dan pengurangan biaya.
15. Menyusun kembali rencana kontinjensi
Jalankan rencana definitif dengan metrik yang ditargetkan untuk setiap area bisnis untuk memaksimalkan kinerja operasinya. Hal ini akan menghasilkan kekuatan neraca yang lebih besar.
Susun rencana kontinjensi sehingga biaya variabel dapat dikurangi dengan cepat jika top line mengalami penurunan. Menyusun rencana tindakan untuk meningkatkan pengeluaran hanya jika metrik top-line yang ditargetkan tercapai dan hasil yang diperkirakan dapat dicapai.
Baca juga: Cara Melakukan Optimasi Struktur Modal & Faktor yang Mempengaruhinya
16. Bicaralah dengan vendor Anda
Jangan takut untuk membicarakan persyaratan dengan vendor Anda. Tanyakan apakah mereka dapat memperpanjang jangka waktu di luar standar mereka, seperti net 45 atau net 60, atau lihat apakah mereka terbuka untuk pembayaran bulanan atau kuartalan alih-alih pembayaran di muka.
Anda mungkin harus menukar harga, tetapi pertukarannya mungkin masih lebih murah daripada jenis pembiayaan lain di pasar.
17. Ikuti sembilan langkah ini
Untuk meningkatkan arus kas dan manajemen modal kerja, para pemimpin harus: 1. Memperkirakan arus kas secara akurat; 2. Menyederhanakan proses penagihan dan pembayaran; 3. Menawarkan insentif pembayaran lebih awal; 4. Mengoptimalkan tingkat inventaris; 5. Bernegosiasi dengan pemasok; 6. Memonitor kredit pelanggan; 7. Mengakses pembiayaan jangka pendek; 8. Meninjau ulang dan mengurangi biaya, dan 9. Mengatur pengeluaran.
Menginvestasikan kelebihan uang tunai dalam aset jangka pendek dan berisiko rendah. –
18. Jadikan overdraft sebagai opsi pilihan kedua
Hal ini dapat dikelola melalui pemahaman proaktif terhadap pola pembelian dan pembayaran pelanggan, sistem kontrol kredit otomatis yang dijalin dengan baik dengan pengaruh hubungan dengan vendor yang luar biasa.
Memiliki cerukan sebagai opsi cadangan dapat menghemat biaya karena didasarkan pada penggunaan dan dapat digunakan sebagai langkah jangka pendek untuk menambah kesenjangan musiman dalam modal kerja dan arus kas.
Baca juga: 10 Tips dalam Mengelola Modal Usaha untuk Pemula
19. Gunakan ‘Trifekta Arus Kas’
Para pemimpin dapat mengoptimalkan arus kas dengan menerapkan “Trifekta Arus Kas”: 1. Merampingkan piutang dengan penagihan yang efisien dan tindak lanjut yang proaktif; 2. Menegosiasikan persyaratan pembayaran yang lebih baik dengan vendor; dan 3. Memangkas aset yang berkinerja buruk, mengalihkan sumber daya ke investasi yang memberikan hasil lebih tinggi.
Pendekatan holistik ini memastikan manajemen modal kerja yang lancar dan agile.
20. Memperbaiki Penganggaran dan forecasting
Ada lebih banyak alat yang tersedia di pasar untuk membantu Anda dalam perencanaan dan bisnis harus mulai menggunakannya untuk merencanakan kebutuhan uang mereka secara lebih efektif.
Faktor penting lainnya adalah menentukan risiko apa pun dan menyimpan cadangan uang yang memadai dalam bisnis atau entitas asuransi untuk memastikan bahwa uang tunai tersedia saat dibutuhkan.
Baca juga: Tips Membuka Usaha Apotek dan Modal yang Diperlukan
Kesimpulan
Memiliki modal terbatas memang tantangan tersendiri dalam bisnis. Terkadang ini bisa menjadi hambatan dalam penyusunan strategi sehingga bisnis Anda tidak bisa menunjukan hasil yang optimal.
Dengan 20 strategi diatas, Anda bisa mengadaptasikan strategi diatas untuk memperlancar arus kas dalam bisnis yang memiliki keterbatasan modal. Strategi ini bisa digunakan oleh siapapun pemilik bisnis terlepas dari skala dan industri bisnis.
Pastikan juga Anda menggunakan tools modern yang membantu Anda dalam mengelola data keuangan sehingga Anda bisa mendapatkan informasi yang valid atas modal, keuntungan, persediaan, dan semua data financial bisnis dalam satu platform.
Untuk semua solusi tersebut, Anda bisa mencoba menggunakan software akuntansi seperti Kledo secara gratis selama 14 hari melalui tautan ini.
- Biaya Tak Terduga dalam Bisnis: Arti, Jenis dan Contohnya - 30 April 2024
- Voucher Kas Kecil: Definisi, Contoh, Manfaat, dan Cara Menggunakannya - 30 April 2024
- Isi dan Elemen dalam Dalam Laporan Keuangan yang Harus Anda Tahu - 29 April 2024