11 Jenis Laporan Utang Usaha, Manfaat, dan Tips Mengelolanya

Laporan utang usaha adalah alat penting untuk bisnis dari semua ukuran, memberikan wawasan yang berharga tentang manajemen keuangan dan membantu mengoptimalkan operasi bisnis.

Laporan ini melacak dan melaporkan pengeluaran bisnis, memastikan catatan keuangan yang akurat dan memungkinkan bisnis untuk membuat keputusan yang tepat.

Baik itu membayar faktur tepat waktu, mempersiapkan musim pajak, atau menjaga hubungan baik dengan pemasok. Jadi menguasai laporan utang usaha sangat penting untuk menjaga kesehatan keuangan.

Pasa artikel kali ini kami akan membahas berbagai jenis laporan utang usaha dalam bisnis dan tips mengelola utang usaha dengan lebih baik.

Apa yang Dimaksud dengan Laporan Utang?

Laporan utang usaha adalah dokumen keuangan yang memberikan informasi tentang kewajiban perusahaan yang belum dibayar kepada kreditur dan pemasoknya.

Laporan ini sangat penting untuk mengelola kewajiban keuangan perusahaan dan memastikan bahwa pembayaran dilakukan secara tepat waktu.

Baca juga: Contoh Katalog Produk, Cara, dan Tips Membuatnya

Apa Manfaat Laporan Utang Usaha dalam Bisnis?

Laporan utang usaha memainkan peran penting dalam menganalisis dan memantau kesehatan keuangan bisnis, memberikan metrik utama dan wawasan ke dalam proses utang usaha.

Laporan-laporan ini memungkinkan bisnis untuk melacak dan melaporkan pengeluaran mereka secara akurat, memastikan bahwa catatan keuangan adalah yang terbaru dan dapat diandalkan.

Dengan memonitor metrik utang usaha secara cermat, bisnis dapat membuat keputusan yang tepat, meningkatkan perencanaan arus kas, dan menjaga hubungan yang baik dengan pemasok.

Laporan utang usaha memberikan wawasan yang berharga tentang kesehatan keuangan bisnis. Dengan menganalisis data yang disajikan dalam laporan ini, bisnis dapat mengidentifikasi area yang perlu ditingkatkan, mengambil tindakan proaktif untuk mengoptimalkan proses hutang mereka, dan pada akhirnya mendorong pertumbuhan dan kesuksesan.

Dengan menguasai laporan utang usaha, bisnis dapat memperoleh kontrol lebih besar atas operasi keuangan mereka, meningkatkan efisiensi, meningkatkan perencanaan arus kas, dan mengurangi biaya.

Laporan-laporan ini memberikan wawasan yang tak ternilai ke dalam proses pengelolaan hutang piutang, yang memungkinkan bisnis untuk membuat keputusan yang tepat dan mendorong pertumbuhan.

Mengalihdayakan proses pengelolaan utang usaha juga merupakan opsi yang layak dipertimbangkan bagi bisnis yang ingin fokus pada aktivitas inti dan menghemat waktu.

Dengan bermitra dengan para ahli dalam manajemen utang usaha, bisnis dapat memastikan akurasi dan efisiensi dan, pada akhirnya, meluangkan waktu untuk pertumbuhan bisnis.

Banyak bisnis menggunakan software akuntansi untuk menyederhanakan proses utang usaha dan menghasilkan laporan secara otomatis.

Software ini menyederhanakan proses pelaporan, mengotomatiskan tugas, mengurangi kesalahan manusia, dan meningkatkan efisiensi. Dengan memanfaatkan software akuntansi, bisnis dapat menghemat waktu, meningkatkan akurasi, dan mendapatkan gambaran menyeluruh tentang posisi keuangan mereka.

Selain otomatisasi, bisnis dapat meningkatkan proses utang usaha dengan mengintegrasikan praktik rekonsiliasi.

Rekonsiliasi akun setiap hari membantu mengidentifikasi perbedaan antara catatan utang usaha dan laporan keuangan, memastikan akurasi dan transparansi.

Melacak metrik dan indikator kinerja utama (KPI) di sepanjang proses memungkinkan bisnis untuk mengukur efektivitas fungsi utang usaha dan membuat keputusan berdasarkan data.

Salah satu software akuntansi yang layak Anda coba adalah software akuntansi online Kledo yang bisa Anda coba secara gratis selama 14 hari melalui tautan pada gambar di bawah ini:

Baca juga: Pivot Bisnis: Pengertian, Alasan, dan Strategi Melakukannya

Menggunakan Software Akuntansi untuk Mengelola Utang Usaha

Memanfaatkan software akuntansi untuk membuat laporan utang usaha menawarkan banyak manfaat, termasuk peningkatan efisiensi, akurasi, dan otomatisasi proses.

Dengan software akuntansi, bisnis dapat merampingkan operasi keuangan mereka, menghemat waktu dan sumber daya. Mari kita jelajahi keuntungan-keuntungan tersebut secara lebih rinci.

Efisiensi

Dengan mengotomatiskan proses utang usaha, perangkat lunak menghilangkan kebutuhan entri data manual dan faktur berbasis kertas.

Hal ini menyederhanakan alur kerja, mengurangi kesalahan, dan meningkatkan efisiensi secara keseluruhan. Dengan satu klik tombol, bisnis dapat membuat laporan, melacak pembayaran, dan memantau faktur yang belum dibayar, sehingga menghemat waktu dan tenaga yang berharga.

Akurasi

Software akuntansi memastikan penghitungan utang-piutang yang akurat dan menghilangkan risiko kesalahan manusia.

Software ini secara otomatis menghitung total, menerapkan diskon, dan menghitung pajak, sehingga memberikan data keuangan yang akurat.

Keakuratan ini sangat penting untuk menjaga hubungan baik dengan pemasok, menyiapkan pengembalian pajak, dan menjaga catatan keuangan tetap mutakhir.

Baca juga: Buku Hutang dalam Akuntansi dan Cara Membuatnya di Excel

Otomatisasi

Dengan software akuntansi yang tepat, bisnis dapat mengotomatiskan berbagai proses utang usaha, termasuk pembuatan faktur, penjadwalan pembayaran, dan rekonsiliasi.

Pengingat dan pemberitahuan otomatis memastikan pembayaran faktur tepat waktu, mencegah biaya keterlambatan, dan mempertahankan peringkat kredit yang baik.

Software ini juga menghasilkan laporan tentang metrik utang usaha dan indikator kinerja utama (KPI), yang memungkinkan bisnis untuk memantau kesehatan keuangan mereka dengan mudah.

Ingat, memilih software akuntansi yang tepat untuk bisnis Anda bergantung pada kebutuhan dan anggaran Anda. Evaluasi fitur, harga, dan ulasan pelanggan untuk menemukan perangkat lunak yang sesuai dengan kebutuhan dan tujuan Anda.

Baca juga: Contoh Laporan Pengeluaran dan Pemasukan, Download Di Sini!

11 Laporan Utang Usaha yang Paling Umum Digunakan dalam Bisnis

Manajemen operasi utang usaha yang efisien membutuhkan analisis data keuangan yang cermat. Untuk menyederhanakan proses ini, bisnis menggunakan berbagai laporan yang menawarkan wawasan berharga ke dalam aktivitas utang usaha mereka.

Berikut adalah laporan utang usaha yang paling sering digunakan, menjelaskan pentingnya laporan tersebut dalam operasi bisnis modern.

1. Laporan umur utang usaha

Laporan ini memberikan gambaran rinci tentang hutang yang belum dibayar yang dikategorikan berdasarkan lamanya waktu faktur belum dibayar.

Laporan ini memungkinkan bisnis untuk mengidentifikasi pembayaran yang tertunggak, memprioritaskannya, dan menjaga hubungan pemasok yang sehat dengan memastikan penyelesaian tepat waktu.

Baca juga: Cara Membuat Laporan Umur Hutang dan Contohnya

2. Laporan rekonsiliasi akun

Laporan ini memastikan keakuratan dan integritas catatan keuangan. Laporan ini membandingkan catatan keuangan internal perusahaan dengan laporan eksternal dari vendor.

Rekonsiliasi membantu dalam mengidentifikasi perbedaan, memastikan bahwa semua transaksi dicatat, dan mengurangi risiko kesalahan atau aktivitas penipuan.

3. Laporan riwayat pembayaran

Laporan ini mencatat semua pembayaran yang dilakukan kepada pemasok dalam jangka waktu tertentu. Laporan ini memungkinkan bisnis untuk memantau pola pembayaran mereka, melacak arus kas keluar, dan menganalisis efisiensi pembayaran.

Laporan ini juga membantu dalam menegosiasikan persyaratan yang menguntungkan dengan vendor berdasarkan data pembayaran historis.

Baca juga: Contoh Laporan Pertanggungjawaban (LPJ) dan Cara Membuatnya

4. Laporan aktivitas voucher

Laporan ini memberikan informasi rinci tentang semua voucher yang diproses selama periode tertentu. Voucher adalah dokumen penting dalam proses hutang usaha, dan laporan ini memberikan informasi mengenai pembuatan, persetujuan, dan status pembayaran.

Menganalisis aktivitas voucher membantu mengoptimalkan alur kerja persetujuan, mengurangi waktu pemrosesan, dan meningkatkan efisiensi secara keseluruhan.

Baca juga: Format Isi dan Contoh Surat Perjanjian Hutang Piutang yang Benar

5. Laporan saldo percobaan utang

Laporan AP Trial Balance menawarkan gambaran tentang utang perusahaan pada titik waktu tertentu.

Laporan ini merangkum semua saldo yang belum dibayar, sehingga memungkinkan tim keuangan untuk merekonsiliasi akun dan memastikan keakuratan laporan keuangan.

Laporan ini sangat penting untuk tujuan audit internal dan pelaporan keuangan.

6. Laporan top vendor

Laporan ini mengidentifikasi dan memberiperingkat vendor berdasarkan volume dan nilai transaksi.

Laporan ini sangat berharga bagi manajemen vendor, membantu bisnis untuk menegosiasikan persyaratan yang menguntungkan dengan pemasok utama, mengidentifikasi peluang penghematan biaya potensial, dan membangun kemitraan strategis dengan vendor yang dapat diandalkan.

Baca juga: Tips Mengelola Akun Utang Usaha yang Terlalu Banyak

7. Laporan memo kredit

Memo kredit adalah dokumen yang menyesuaikan saldo utang usaha karena ketidaksesuaian atau barang yang dikembalikan.

Laporan memo kredit melacak penyesuaian ini, memberikan visibilitas ke dalam alasan perubahan hutang.

Menganalisis laporan ini membantu dalam mengidentifikasi pola, mengatasi masalah yang berulang, dan memelihara catatan keuangan yang akurat.

8. Laporan diskon

Laporan ini menyoroti diskon yang diberikan oleh perusahaan untuk pembayaran lebih awal.

Dengan menganalisis laporan ini, bisnis dapat menilai inisiatif penghematan biaya mereka, mengevaluasi efektivitas perjanjian diskon, dan mengoptimalkan arus kas mereka dengan memanfaatkan diskon yang tersedia.

Baca juga: Mengenal Persamaan dan Perbedaan Hutang Piutang dalam Akuntansi

9. Laporan faktur berulang

Untuk bisnis dengan pengeluaran rutin dan berulang, Laporan Faktur Berulang memberikan wawasan tentang pembayaran terjadwal, memastikan bahwa faktur berulang diproses tepat waktu.

Laporan ini membantu dalam memperkirakan arus kas keluar, mengelola anggaran, dan menghindari denda keterlambatan pembayaran.

10. Buku besar utang usaha

Laporan ini mengkategorikan hutang berdasarkan kode buku besar (GL). Kategorisasi yang tepat sangat penting untuk pelaporan keuangan yang akurat dan kepatuhan.

Buku besar utang memungkinkan perusahaan untuk memastikan bahwa hutang dialokasikan dengan benar ke akun GL yang sesuai, sehingga memudahkan analisis keuangan dan pengambilan keputusan yang tepat.

11. Laporan perputaran piutang

Biasa dikenal juga dengan AP turnover report, laporan ini mengukur efisiensi proses utang usaha dengan menghitung berapa kali utang dibayar dan diganti dalam periode tertentu.

Rasio perputaran yang tinggi menunjukkan bahwa perusahaan membayar pemasoknya dengan tepat waktu, sementara rasio yang rendah mungkin menandakan inefisiensi dalam proses pembayaran, sehingga memungkinkan bisnis untuk mengidentifikasi kemacetan dan mengoptimalkan alur kerja.

Laporan utang usaha di atas bukan hanya sekedar angka-angka di atas kertas, tetapi merupakan alat strategis yang memberdayakan bisnis untuk mengoptimalkan proses keuangan mereka, meningkatkan hubungan dengan vendor, dan meningkatkan efisiensi operasional secara keseluruhan.

Baca juga: Tips dan Cara Melunaskan Hutang Usaha Dengan Cepat

Tips Terbaik dalam Mengelola Uutang Usaha

Menerapkan praktik terbaik dalam utang usaha sangat penting untuk menjaga akurasi, efisiensi, dan kontrol keuangan dalam bisnis.

Dengan mengikuti strategi yang telah terbukti dan mengadopsi proses yang efektif, bisnis dapat merampingkan fungsi utang usaha mereka dan memastikan kelancaran operasional. Berikut adalah beberapa praktik terbaik yang perlu dipertimbangkan:

Memprioritaskan faktur

Membuat sistem untuk memprioritaskan faktur berdasarkan tanggal jatuh tempo dan ketentuan pembayaran adalah penting.

Hal ini membantu menghindari denda keterlambatan pembayaran dan menjaga hubungan baik dengan pemasok.

Peninjauan data secara rutin

Meninjau data utang usaha secara teratur memungkinkan bisnis untuk mengidentifikasi perbedaan, kesalahan, atau aktivitas penipuan. Hal ini membantu dalam menjaga catatan keuangan yang akurat dan memitigasi potensi risiko.

Batasi akses

Mengontrol akses ke sistem dan data utang usaha sangat penting untuk menjaga keamanan dan mencegah perubahan atau manipulasi yang tidak sah. Hanya personil yang berwenang yang dapat mengakses informasi sensitif.

Menetapkan kontrol internal

Menerapkan langkah-langkah pengendalian internal yang kuat, seperti pemisahan tugas dan proses persetujuan, memastikan bahwa semua transaksi keuangan diotorisasi, dicatat, dan dipantau dengan benar.

Baca juga: Mengetahui Apa Itu Hutang Jangka Panjang dan Jangka Pendek Dalam Bisnis

Mencegah pembayaran ganda

Menerapkan mekanisme untuk mencegah pembayaran ganda, seperti pencocokan faktur dan proses verifikasi, membantu menghindari kesalahan yang merugikan dan kerugian finansial yang tidak perlu.

Praktik terbaik ini dapat secara signifikan meningkatkan efisiensi dan efektivitas proses utang usaha. Namun, penting untuk dicatat bahwa setiap bisnis itu unik dan mungkin memerlukan pendekatan yang disesuaikan dengan kebutuhan dan persyaratan khusus mereka.

Menguasai laporan utang usaha dan menerapkan praktik terbaik akan memastikan kelancaran operasional keuangan dan berkontribusi pada pertumbuhan bisnis.

Praktik-praktik ini meningkatkan kontrol, meningkatkan efisiensi, dan mengurangi biaya, sehingga memungkinkan bisnis untuk mengalokasikan sumber daya secara efektif dan fokus pada inisiatif strategis.

Bagi bisnis yang ingin meluangkan waktu dan keahlian, mengalihdayakan proses utang usaha juga merupakan pilihan yang layak untuk dipertimbangkan.

Metrik dan KPI dalam Pengelolaan Utang Usaha

Untuk memantau dan mengevaluasi kinerja fungsi utang usaha secara efektif, perusahaan harus melacak dan menganalisis metrik dan indikator kinerja utama (KPI) yang relevan.

Metrik utang usaha yang umum termasuk waktu rata-rata yang dibutuhkan untuk memproses faktur, persentase faktur yang dibayar tepat waktu, dan waktu rekonsiliasi faktur rata-rata.

Metrik ini memberikan wawasan tentang efisiensi dan efektivitas proses utang usaha dan dapat menyoroti area yang perlu ditingkatkan.

Selain itu, dengan otomatisasi dan kemampuan pelaporan tingkat lanjut, bisnis dapat menghasilkan dasbor utang usaha yang komprehensif yang secara visual menampilkan metrik dan KPI utama.

Dasbor ini memberikan pandangan holistik tentang kinerja utang usaha, memungkinkan bisnis untuk mengidentifikasi tren, menemukan hambatan, dan mengambil tindakan proaktif untuk mengoptimalkan manajemen keuangan mereka.

Metrik	Pengertian
Waktu Rata-rata untuk Memproses Faktur	Jumlah hari rata-rata yang dibutuhkan untuk memproses faktur dari penerimaan hingga pembayaran.
Persentase Faktur yang Dibayar Tepat Waktu	Persentase faktur yang dibayar pada tanggal jatuh tempo yang telah disepakati.
Rata-rata Waktu Rekonsiliasi Faktur	Waktu rata-rata yang diperlukan untuk merekonsiliasi faktur, memastikan akurasi dan menyelesaikan perbedaan.

Pada intinya, melacak dan menganalisis metrik dan KPI utang usaha secara efisien, serta menerapkan otomatisasi dan rekonsiliasi harian, dapat secara signifikan meningkatkan proses utang usaha.

Dengan mengoptimalkan manajemen keuangan melalui pemantauan yang tepat dan memanfaatkan teknologi, bisnis dapat mencapai peningkatan efisiensi, akurasi, dan manajemen biaya dalam operasi utang usaha.

Baca juga: Akun Hutang dalam Akuntansi: Pengertian Lengkap dan Jurnalnya

Kesimpulan

Menguasai laporan utang usaha sangat penting untuk mengelola keuangan bisnis secara efektif, memberikan wawasan yang berharga, mengoptimalkan proses, dan memberdayakan bisnis untuk mencapai tujuan pertumbuhan mereka.

Bisnis dapat melacak dan melaporkan pengeluaran mereka secara akurat dengan memanfaatkan laporan utang usaha, memastikan catatan keuangan yang tepat dan kepatuhan.

Membayar faktur tepat waktu dan dengan jumlah yang tepat sangat penting untuk mempertahankan peringkat kredit yang baik, mempersiapkan diri menghadapi musim pajak, dan membina hubungan yang kuat dengan pemasok.

Berbagai jenis laporan utang usaha, seperti laporan umur faktur, laporan neraca saldo AP, laporan aktivitas voucher, dan laporan rekonsiliasi akun, memainkan peran penting dalam memahami kesehatan keuangan bisnis.

Laporan-laporan ini menawarkan pandangan yang komprehensif tentang hutang, memungkinkan bisnis untuk mengidentifikasi area untuk perbaikan dan membuat keputusan yang tepat.

Menggunakan software akuntansi seperti Kledo untuk menghasilkan laporan utang usaha dapat menyederhanakan proses secara signifikan, menghemat waktu dan mengurangi kesalahan.

Otomatisasi menghilangkan tugas-tugas manual, memastikan pembuatan laporan yang efisien dan memungkinkan bisnis untuk fokus pada operasi inti.

Jika Anda tertarik menggunakan Kledo, Anda bisa mencobanya secara gratis selama 14 hari melalui tautan ini.