Ini 10 Tanda Kegagalan Keuangan Bisnis dan Tips Mencegahnya, Penting!

Kehabisan modal dalam sebuah bisnis menjadi sesuatu yang sangat dihindari. Banyak orang yang menganggap kehabisan modal adalah tanda kegagalan keuangan bisnis yang utama, padahal ada tanda-tanda lainnya yang dapat menggambarkan kegagalan keuangan bisnis.

Tanda-tanda ini dapat dijadikan sebagai ‘warning’ atau tanda yang membahayakan bagi bisnis Kawan Kledo. Nah, kira-kira apa saja nih tanda kegagalaan keuangan bisnis yang wajib Kawan Kledo ketahui?

Buat Kawan Kledo yang ingin mengetahui terkait tanda-tanda kegagalan yuk simak penjelasan lengkapnya yang ada di bawah ini:

Apa Itu Kesulitan Keuangan?

Kesulitan keuangan adalah suatu kondisi di mana perusahaan atau individu tidak dapat menghasilkan pendapatan atau pendapatan yang cukup karena tidak dapat memenuhi atau tidak dapat membayar kewajiban keuangannya.

Hal ini umumnya disebabkan oleh biaya tetap yang tinggi, aset yang tidak likuid, atau pendapatan yang sensitif terhadap penurunan ekonomi. Hal ini juga dapat disebabkan oleh faktor eksternal seperti pembatasan operasi bisnis oleh pemerintah dalam menanggapi COVID-19.

10 Tanda Kegagalan Keuangan pada Bisnis

Berikut 10 tanda kegagalan keuangan yang wajib diketahui, apa saja?

1. Masalah Arus Kas

Tanda pertama bahwa ada yang salah adalah kekurangan uang yang terus-menerus. Semua bisnis mengalami penurunan berkala di mana uang tunai ketat. Namun, jika arus kas terus-menerus menjadi masalah, bisnis kemungkinan besar akan bermasalah.

Jika sebuah bisnis terus-menerus membelanjakan lebih dari yang diperolehnya, kecuali jika disengaja dan didanai dengan baik (seperti halnya beberapa bisnis pemula), itu akan menimbulkan masalah. Jika uang masuk, tetapi tidak pernah cukup untuk membayar tagihan, ini merupakan indikasi bahwa Kawan Kledo perlu melihat arus kas untuk perusahaan Kawan Kledo tersebut.

Berikut beberapa alasan paling umum sumber daya kas perusahaan Kawan Kledo terkuras:

• Biaya overhead yang berlebihan
• Beban hutang yang berat dan pembayaran bunga yang tinggi
• Keputusan pengeluaran yang buruk
• Piutang yang luar biasa

2. Gagal Bayar Tagihan

Setiap orang melewatkan pembayaran atau lupa tagihan, tetapi jika frekuensinya meningkat, ini menunjukkan bahwa bisnis tidak dapat membayar dengan caranya sendiri. Ini adalah tanda bahwa ia kekurangan dana, mengalami kesulitan menagih piutangnya, atau sedang menuju likuidasi.

Sementara default ke vendor dapat mengganggu pasokan dan mengikis hubungan bisnis, default pada pinjaman dijamin dapat sangat merusak kredit.

3. Persyaratan Diperpanjang

Terlambat membayar tidak seburuk tidak membayar, tetapi bisa menjadi indikasi bisnis Kawan Kledo sedang dalam kesulitan keuangan. Tanda kemungkinan masalah adalah peningkatan hari keterlambatan pembayaran.

Jika bisnis Kawan Kledo perlu menunda pembayaran kepada kreditur, ini dapat memaksa beberapa supplier untuk memotong pasokan komponen atau bahan penting. Demikian juga, jika Kawan Kledo tidak dapat mengumpulkan pembayaran secara efektif, hal itu dapat menyebabkan masalah arus kas di masa depan.

Bagaimanapun, perubahan mendadak pada angka-angka ini harus diselidiki untuk melihat apakah itu pertanda sesuatu yang lebih serius. Satu peringatan penting yang perlu diperhatikan adalah bahwa COVID-19 telah menciptakan banyak akomodasi sementara oleh pemberi pinjaman, tuan tanah, dan pemasok.

Perpanjangan jangka waktu hanya berdasarkan gangguan bisnis cenderung lebih mudah dikelola daripada perpanjangan jangka waktu sistemik yang disebabkan oleh faktor lain yang tidak terkait COVID-19.

4. Pembayaran Bunga Tinggi

Pemberi pinjaman kemungkinan mengevaluasi kelayakan kredit Kawan Kledo secara teratur. Pembayaran utang dalam jumlah besar dan pembayaran bunga yang tinggi dapat menunjukkan kesehatan keuangan yang buruk dan menjadi tanda bahwa bank tempat Kawan Kledo meminjam atau pemberi pinjaman lain mencurigai kelangsungan bisnis Kawan Kledo.

Jika pemberi pinjaman memandang Kawan Kledo sebagai orang yang berisiko tinggi, bunga utang pendanaan akan lebih mahal. Ini juga merupakan pertanda buruk jika pemberi pinjaman selalu mencari jaminan pribadi yang lebih kuat atau keamanan terhadap uang yang mereka pinjamkan.

5. Margin Turun

Kelangsungan hidup jangka panjang untuk bisnis lebih terkait erat dengan keuntungan daripada volume penjualan. Margin yang turun untuk bisnis menunjukkan bahwa biaya terlalu tinggi.

Penurunan profit margin ini juga dapat diketahui dari harga atau pendapatan yang terlalu rendah. Jika ini terjadi, bisa dipastikan bisnis Kawan Kledo ada di posisi ‘warning‘ kegagalan keuangan karena poisis margin turun ini tidak boleh terjadi secara berkelanjutan.

6. Meningkatkan Biaya Overhead

Ketika bisnis sedang berkembang, mudah untuk tergelincir ke dalam pola pengeluaran yang berlebihan. Jika uang ada di bank, mungkin mudah untuk membenarkan penggunaannya untuk investasi modal, pemasaran, atau lebih banyak persediaan.

Peningkatan biaya overhead sendiri bukan sebuah tanda kesulitan keuangan bisnis. Namun, peningkatan biaya overhead tanpa peningkatan pendapatan yang sesuai dapat menyebabkan kesulitan keuangan.

Pola pengeluaran dapat berubah sepanjang musim di bisnis yang Kawan Kledo kelola. Pengeluaran Kawan Kledo mungkin meningkat di saat-saat yang sibuk. Kawan Kledo harus siap untuk mengurangi pengeluaran tersebut di masa depan ketika segala sesuatunya mulai melambat lagi.

Jika Kawan Kledo dapat melihat bahwa pengeluaran dan biaya overhead Kawan Kledo meningkat tetapi piutang tetap sama (atau bahkan menurun), maka itu mungkin merupakan tanda kesulitan keuangan.

7. Penjualan Menurun

COVID-19 telah menciptakan penurunan operasi bisnis – dan kemungkinan penjualan – untuk sejumlah besar bisnis. Jika Kawan tidak memiliki uang yang masuk melalui penjualan produk, maka inilah saatnya untuk mencari tahu masalahnya.

Kegagalan untuk melakukannya dapat menyebabkan kesulitan keuangan. Stagnasi itu bisa berhubungan langsung dengan COVID-19, yang berarti Kawan Kledo dapat mengantisipasi bahwa hal-hal akan meningkat lagi di masa depan.

Namun, penurunan pendapatan juga dapat disebabkan oleh penyesuaian yang dilakukan dalam kampanye pemasaran bisnis Kawan Kledo atau perbedaan dalam inventaris yang tersedia. Sangat penting untuk mengetahui apa yang dibutuhkan dan diinginkan pelanggan sehingga Kawan Kledo dapat yakin bahwa produk dan layanan ini memang dirancang untuk memenuhi kebutuhan mereka.

COVID-19 telah menciptakan peluang bagi banyak bisnis untuk berporos pada cara mereka mengirimkan produk dan melayani pelanggan..

8. Pelanggan Tidak Kembali

Pelanggan berulang adalah tanda bisnis yang sehat. Kurangnya pelanggan tetap bisa menjadi tanda kesulitan keuangan. Pertumbuhan perusahaan dapat ditingkatkan dengan tingkat pelanggan tetap.

Kurangnya pertumbuhan ditambah dengan salah satu tanda lain dari kesulitan keuangan dapat menciptakan masalah jangka panjang bagi perusahaan.

Untuk beradaptasi dengan krisis COVID-19, Kawan Kledo perlu menjaga komunikasi dengan pelanggan saat ini dan sebelumnya, membantu mereka mengetahui ke mana harus pergi ketika saatnya untuk melakukan pembelian lagi.

Pertahankan perusahaan Kawan Kledo di puncak pikiran sehingga pelanggan tahu bahwa Kawan Kledo selalu ada untuk mendukung mereka ketika mereka membutuhkan bantuan di industri.

9. Piutang Terutang Tingkat Tinggi

Peningkatan penjualan tentunya harus dirayakan. Namun, jika Kawan Kledo menjual produk dan layanan dan di saat yang sama jumlah piutang meningkat, maka itu bisa menjadi pertanda kesulitan keuangan.

Ketika keuntungan bisnis Kawan Kledo terikat dalam faktur yang beredar, maka Kawan Kledo tidak memiliki uang tunai di saku yang diperlukan untuk menjaga perusahaan tetap berjalan.

Kuncinya adalah memastikan bahwa nasabah memahami kebijakan kredit. Komunikasikan persyaratan pembayaran di muka, lalu pastikan tim Kawan Kledo konsisten dalam menindaklanjuti penagihan.

10. Perputaran Tinggi dan Semangat Menurun

Sayangnya, COVID-19 telah memaksa banyak bisnis untuk menyesuaikan anggaran tenaga kerja dan juga tenaga kerja itu sendiri. Akibatnya banyak terjadi pengurangan tenaga kerja di berbagai sektor industri.

Penyesuaian sementara yang terkait dengan keadaan unik seperti krisis kesehatan dan keuangan saat ini mungkin merupakan alat bertahan hidup yang diperlukan daripada tanda kesulitan keuangan, tetapi kesulitan jangka panjang dalam mempertahankan tenaga kerja yang bahagia dan produktif dapat menjadi indikasi masalah bagi bisnis. .

Jika perusahaan Kawan Kledo mengalami tanda-tanda kesulitan keuangan, Kawan Kledo dapat langsung mengkonsultasikan masalah keuangan bisnis Kawan Kledo ini dengan orang yang memiliki kompetensi di bidang keuangan bisnis.

Menggunakan software akuntansi bisa menjadi salah satu solusi untuk mencegah kegagalan keuangan bisnis ini. Kledo merupakan salah satu software akuntansi yang direkomendasikan untuk mencegah kegagalan keuangan ini.

Kawan Kledo bisa langsung berkonsultasi dengan Tim Hebat Kledo untuk mencari solusi terbaik dari permasalahan keuangan bisnis Kawan Kledo ini. Yuk hubungi Tim Hebat Kledo sekarang juga di sini.

Tips Mencegah Kegagalan Keuangan Bisnis

Setelah mengetahui beberapa tanda kegagalan keuaangan bisnis yang ada di atas, pastinya Kawan Kledo ingin mencegah terjadinya kegagalan keuangan bisnis ini, bukan? Berikut beberapa tips yang dapat Kawan Kledo lakukan untuk mencegah kegagalan keuangan bisnis:

1. Wajib Memisahkan Keuangan Bisnis dan Pribadi

Tips pertama yang dapat Kawan Kledo lakukan untuk mencegah kegagalan bisnis adalah dengan memisahkan keuangan bisnis dengan keuangan pribadi. Tips ini merupakan hal yang wajib banget Kawan Kledo lakukan.

Banyak bisnis yang akhirnya gagal karena tidak memisahkan keuangan bisnis dengan keuangan pribadi, sehingga menyebabkan Kawan Kledo tidak tahu berapa modal yang ada dan juga arus kas itu sendiri.

2. Lakukan Efesiensi Pengeluaran Bisnis

Efesiensi pengeluaran bisnis dilakukan untuk mengontrol pengeluaran bisnis Kawan Kledo. Ini dapat dilakukan dengan cara mempertimbangkan dan mengkaji setiap Kawan Kledo akan melakukan pengeluaran bisnis.

Pikirkan dengan matang setiap kali Kawan Kledo ingin membeli sesuatu, misalnya adalah seberapa butuh bisnis Kawan Kledo terhadap barang tersebut atau apakah kegunaan barang tersebut sesuai dengan harga yang sudah dibayarkan.

3. Terus Lakukan Inovasi

Melakukan inovasi merupakan hal yang harus dilakukan oleh sebuah bisnis. Inovasi akan membuat bisnis yang Kawan Kledo miliki terus berkembang dan mampu bersaing di pasaran.

Di keadaan-keadaan darurat seperti ketika adanya tanda kegagalan keuangan bisnis, inovasi bisa menjadi salah satu jalan keluar karena dari inovasi ini Kawan Kledo bisa kembali mendapatkan pelanggan dan bisnis bangkit kembali.

4. Miliki Dana Khusus untuk Research dan Development

Buat Kawan Kledo yang ingin melakukan inovasi bisnis, ternyata inovasi bisnis ini tidak bisa dilakukan secara sembarangan, lho. Agar inovasi yang dilakukan berjalan efektif hingga memberikan dampak positif kepada bisnis, Kawan Kledo perlu melakukan research dan development.

Pastinya research dan development ini membutuhkan dana. Makanya, Kawan Kledo harus memiliki dana khusus untuk melakukan research dan development ini. Kawan Kledo bisa menyisihkan pendapatan yang diterima setiap bulan untuk research dan development ini.

5. Kelola Keuangan Bisnis dengan Baik

Tips terakhir yang wajib Kawan Kledo lakukan adalah dengan mengelola keuangan bisnis dengan baik. Pengelolaan keuangan bisnis ini bisa mencegah terjadinya kegagalan bisnis, bahkan bisa dibilang dari akarnya.

Ini dikarenakan pengelolaan keuangan bisnis akan membuat bisnis Kawan Kledo berjalan di jalan yang benar, mulai dari arus kas yang sehat, hingga aset-aset yang tercatat dengan baik.

Untuk memudahkan pengelolaan keuangan bisnis ini, Kawan Kledo bisa menggunakan software akuntansi dari Kledo. Kledo merupakan software akuntansi yang dilengkapi berbagai fitur yang akan memudahkan pengelolaan keuangan bisnis.

Kledo akan membantu Kawan Kledo mengatur dan mengelola keuangan bisnis sehingga arus kas menjadi lebih sehat dan kegagalan keuangan bisnis dapat dicegah. Yuk daftar Kledo sekarang juga dan nikmati semua kemudahan dalam pengelolaan keuangan.

Kesimpulan

Itulah tadi penjelasan lengkap mengenai tanda kegagalan keuangan bisnis yang wajib Kawan Kledo ketahui. Yuk baca artikel bisnis lainnya hanya di Blog Kledo. Jangan lupa juga untuk gunakan software akuntansi Kledo agar keuangan bisnis Kawan Kledo dapat dikelola dengan baik.